הפתרונות שלנו
אנו מציעים מגוון פתרונות פיננסים שיאפשרו לכם להגשים את המטרות שלכם בניהול ההון המשפחתי.
תכנון פיננסי
אנחנו מציעים תכנון פיננסי איכותי, הוליסטי, מקצועי ומבוקר. תכנון פיננסי שמנתח את העבר, מציב אפשרויות רבות להווה וצופה את פני העתיד. ההיכרות שלנו עם הכלים והמכשירים השונים בעולם הפיננסי מאפשרת לנו לסייע בהגשמת היעדים שהוגדרו ביחד עם הלקוח.
זהו שירות פרמיום הכולל התייחסות בתפירה אישית לתיקי השקעות, חסכון פנסיוני, שיקולי מיסוי, איזון בין כספים נזילים ובלתי נזילים, נכסים סחירים מול נכסים שאינם סחירים, שימוש בפתרונות חדשניים, השקעות אלטרנטיביות, פיזור השקעות, היכרות עם היבטי ביטוח שונים ועוד.
תכנון פנסיוני
התנהלות נכונה עם החיסכון הפנסיוני מתאימה גם ללקוחות בשיא הקריירה וגם לגמלאים או העומדים לקראת פרישה. יש לוודא היטב שהחיסכון הפנסיוני כולל התייחסות למכלול שיקולים דוגמת קיבוע זכויות לקצבה, מיצוי פטור ממס, בחירה במסלולים הנכונים ביותר ועוד. בפרט בעולם של רפורמות בפנסיה שמשנות את כללי המשחק באופן תדיר.
אנו מציעים תכנון פנסיוני הוליסטי ומקצועי הכולל ניהול סיכונים, ניתוח האפשרויות במכשירים הפנסיוניים השונים והתייחסות לרמת החיים המצופה בפרישה (כמו גם לשיקולי דאגה לדור הבא והגדרת מוטבים).
השקעות אלטרנטיביות
עולם ההשקעות האלטרנטיביות נמצא כל הזמן בהתפתחות והמגמה הזו דורשת מאיתנו להיות "עם היד על הדופק". אנו פועלים רבות בכדי למצוא את הפתרונות הטובים ביותר עבור לקוחותינו באמצעות השקעות אלטרנטיביות שיכולות להחליף אפיקים מסורתיים. אנו מתמחים בליווי חכם של השקעות אלטרנטיביות ממגוון סוגים לרבות קרנות נדל"ן, קרנות גידור, קרנות חוב, אשראי צרכני ועוד.
ניהול סיכונים
אנו מציעים ניהול סיכונים אשר מטרתו לייצר מתודולוגיה ברורה ואפקטיבית להתמודדות עם כלל הסיכונים הפיננסים, האישיים והבריאותיים. תוכנית ניהול הסיכונים שלנו הינה גם טכנית וגם מהותית ונגזרת מהיקף ההון המשפחתי ופיזורו. זאת בהתאם לתהליך קבלת ההחלטות הנשען על ראייה לטווחים קצרים, בינוניים וארוכים. השירות כולל הערכת סיכונים, ניהול סיכונים וניטור סיכונים, תוך התייחסות לחשיפות ולסיכונים הבלתי-צפויים והצפויים.
כלכלת משפחה
ניהול כלכלת משפחה ברמה הפיננסית הוא מתודולוגיה שחייבת להיות מותאמת אישית והיא הרבה יותר מאיזון בין ההכנסות להוצאות. כלכלת משפחה נכונה תהיה כזו אשר תאפשר לתא המשפחתי להגדיל את הונו, לייצר השקעות איכותיות ולהפיק את המיטב מנכסיו הפיסיים והפיננסים.
אנו מלווים תאים משפחתיים בתהליך מוקפד ומקצועי של כלכלת משפחה ליצירת חופש כלכלי אמיתי עם מינימום תלות באירועים נקודתיים ומתוך ראייה ארוכת טווח.
ליווי פרישה
פרישה היא רגע מכונן בחייו של האדם ובני משפחתו. מדובר לעתים בצומת קריטית שכן החלטות רבות המתקבלות בפרישה יכולות להתברר כנקודות אל-חזור. במסגרת ליווי פרישה אנו מסייעים ללקוחותינו עם צעדים חכמים שנגזרים ממכלול שיקולים. זאת, מתוך מטרה למקסם את זכויותיכם לקיום רמת חיים גבוהה בגמלאות. יצוין כי ליווי פרישה כולל גם סל פתרונות במעבר בין מעסיקים ולא רק לקראת היציאה לפנסיה.
ליווי פרישה עוסק במגוון נושאים, החל מסוגיות שקשורות בחיסכון הפנסיוני עצמו (למשל, תיקון 190, קיבוע זכויות לקצבה, הטבות מס, קופת גמל להשקעה ועוד) וכלה בעניינים הרלוונטיים לדורות ההמשך (מוטבים, הורשה בין דורית, העברת נכסים במתנה וכדומה). זהו שירות הדורש הגעה לכדי איזון עדין בין הכספים הנזילים לכספים שאינם נזילים. במיוחד בישראל שבה תוחלת החיים ארוכה ותקופת הגמלאות עשויה להימשך עשרות שנים.
ליווי מעסיקים – "סוכן הבית"
אנחנו מסייעים למעסיקים עם שירות מקצועי של "סוכן הבית" שמספק להם ראש שקט בכל הנוגע לחובות והזכויות של העובדים, כמו גם לרווחתם. מדובר בשירות פרמיום ייחודי שמיועד למעסיקים שרוצים לתת לעובדיהם אף מעבר לסטנדרט או המינימום החוקי.
אנחנו מקיימים פגישות איכותיות ומקיפות עם העובדים שלא רק מתמקדות בפנסיה או בקרנות השתלמות אלא גם בסוגיות פיננסיות נוספות כמו קופות חיסכון לילדים, השקעות רלוונטיות, ביטוחים וכדומה. השירות ניתן הן לעובדים חדשים (במקביל להסדרת קליטתם עם החיסכון הפנסיוני מהעבודה הקודמת) והן לכל עובד קיים המעוניין בכך. אנחנו מאפשרים למעסיק ליהנות מכתובת אחת מול חברות הביטוח בכל הנוגע לשידור תשלומים, שינויי מסלולים וכו'.
הורשה בין דורית
הורשה בין דורית היא סוגיה רחבת היקף שדורשת מומחיות רבה במגוון תחומים משפטיים והיבטים פיננסים. החל מנושאים שקשורים בצוואות וירושות, דרך עריכת ייפוי כוח מתמשכים וכלה בנושאים שונים הנוגעים לרצון לסייע לילדים במקביל לגמלאות. כך גם לעתים קרובות הורשה בין דורית כרוכה בהעברת עסק משפחתי לידי דור הבא. חשוב גם לבחון הורשה בין דורית בהיבטים של המוטבים המוגדרים בתוכניות החיסכון והפנסיה השונות.
משרדנו מסייע ללקוחותיו באתגרים השונים של ההורשה הבין דורית, כולל באמצעות שיתופי פעולה עם משרדי עורכי דין מהשורה הראשונה בתחום דיני המשפחה.